其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利

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发布时间:2019-12-01 09:31

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富国两年期理财债券:富国两年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)(2019年第1号)

                                    招募说明书(更新)




富国两年期理财债券型证券投资基金招募说明书
               (更新)



              (二0一九年第一号)




    基金管理人: 富国基金管理有限公司

    基金托管人: 招商银行股份有限公司
                                                          招募说明书(更新)


                                  重要提示
    富国两年期理财债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据 2014 年
12 月 18 日中国证监会《关于准予富国两年期理财债券型证券投资基金注册的批
复》(证监许可【2014】1380 号)和 2016 年 6 月 3 日中国证监会证券基金机构
监管部《关于富国两年期理财债券型证券投资基金延期募集备案的回函》(机构
部函【2016】1276 号)进行募集。本基金的基金合同已于 2016 年 12 月 1 日正
式生效。
    本基金自 2017 年 2 月 24 日至 2017 年 3 月 26 日以通讯方式召开基金份额持
有人大会,会议审议通过了《关于富国两年期理财债券型证券投资基金降低管理
费率和托管费率有关事项的议案》,对基金管理费率、托管费率进行调整。上述
基金份额持有人大会决议自表决通过之日即 2017 年 3 月 27 日起生效,基金管理
费自 2017 年 3 月 28 日起由 0.4%年费率下调至 0.3%年费率,基金托管费自 2017
年 3 月 28 日起由 0.1%年费率下调至 0.07%年费率。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资
价值和收益及市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风
险。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本
基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断
市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得
基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,可能包括:证券市场
整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导
致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有
风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
    本基金为理财债券型基金(固定组合类),属于证券投资基金中的较低风险
品种,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债是指中小微型企业在中国境内以
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非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债券,其发行人是非上
市中小微企业,发行方式为面向特定对象的私募发行。因此,中小企业私募债较
传统企业债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的债券投资风
险。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    本招募说明书所载内容截止至 2019 年 6 月 1 日,基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。




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                                                       目录

第一部分 绪言 ...................................................................................................... 1

第二部分 释义...................................................................................................... 2

第三部分 基金管理人.......................................................................................... 7

第四部分 基金托管人........................................................................................ 20

第五部分 相关服务机构.................................................................................... 26

第六部分 基金的募集........................................................................................ 28

第七部分 基金合同的生效................................................................................ 30

第八部分 基金份额的申购与赎回.................................................................... 32

第九部分 基金的投资........................................................................................ 44

第十部分 基金的业绩........................................................................................ 56

第十一部分 基金的财产.................................................................................... 59

第十二部分 基金资产的估值............................................................................ 60

第十三部分 基金的收益与分配........................................................................ 65

第十四部分 基金费用与税收............................................................................ 67

第十五部分 基金的会计与审计........................................................................ 70

第十六部分 基金的信息披露............................................................................ 71

第十七部分 风险揭示........................................................................................ 78

第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算................................ 81

第十九部分 基金合同的内容摘要.................................................................... 83

第二十部分 基金托管协议的内容摘要............................................................ 99

第二十一部分 对基金份额持有人的服务...................................................... 119

第二十二部分 其他应披露事项...................................................................... 121


                                                        4
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第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式.............................................. 122

第二十四部分 备查文件.................................................................................. 123




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                               第一部分 绪言


    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证
券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露
管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规的
规定,以及《富国两年期理财债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金
合同”)编写。
    本招募说明书阐述了富国两年期理财债券型证券投资基金的投资目标、策
略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资决
策前应仔细阅读本招募说明书。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由富国
基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应
详细查阅基金合同。




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                             第二部分 释义


    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    1、基金或本基金:指富国两年期理财债券型证券投资基金
    2、基金管理人:指富国基金管理有限公司
    3、基金托管人:指招商银行股份有限公司
    4、基金合同:指《富国两年期理财债券型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充
    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国两年期理
财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书或本招募说明书:指《富国两年期理财债券型证券投资基金
招募说明书》及其定期的更新
    7、基金份额发售公告:指《富国两年期理财债券型证券投资基金基金份额
发售公告》
    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,自 2004 年 6 月 1 日起实施,并经 2012 年 12 月 28 日第十一届
全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

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布机关对其不时做出的修订
     14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

     16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
     20、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
     23、销售机构:指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议,办理基金销售业务的机构
     24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
     25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富国基金管理有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
     26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户

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    27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
    28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
    29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过 3 个月
    31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    33、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
    34、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
    35、开放期:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的期间。本基
金办理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起
不超过 10 个工作日的期间。每个封闭期结束后或在开放期内,因不可抗力或其
他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回的,开放期为自不可抗力或其他情形
影响因素消除之日的下一个工作日起不超过 10 个工作日的期间或自不可抗力或
其他情形影响因素消除之日的下一个工作日起恢复申购、赎回业务,开放期相应
顺延。具体以届时基金管理人公告为准
    36、封闭期:指自本基金《基金合同》生效之日起(包括该日)或自每一开
放期结束之日次日起(包括该日)至 2 年后对日(包括该日)的期间
    37、年度对日/对日:指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期,如该
对应日期为非工作日或不存在该对应日期的,则提前至该日期之前最后一个工作
日;例如:2014 年 12 月 15 日的 1 年和 2 年后对日日期分别为 2015 年 12 月 15
日(周二)、2016 年 12 月 15 日(周四),以此类推
    38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    39、《业务规则》:指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规

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范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守
    40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
    44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
    45、A 类基金份额:指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费而不
计提销售服务费的基金份额类别
    46、C 类基金份额:指不收取认购费、申购费,而是从本类别基金资产中计
提销售服务费的基金份额类别
    47、元:指人民币元
    48、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
    50、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    51、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
    53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因

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发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
     54、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净
值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
     55、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
     56、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事





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                               第三部分 基金管理人


    一、 基金管理人概况
    名称:富国基金管理有限公司
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期
16-17 层
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
    法定代表人:裴长江
    总经理:陈戈
    成立日期:1999 年 4 月 13 日
    电话:(021)20361818
    传真:(021)20361616
    联系人:赵瑛
    注册资本:5.2 亿元人民币
    股权结构(截止于 2019 年 06 月 01 日):
                   股东名称                          出资比例

             海通证券股份有限公司                    27.775%

             申万宏源证券有限公司                    27.775%

              加拿大蒙特利尔银行                     27.775%

           山东省国际信托股份有限公司                16.675%

    公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作,确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则,防范和化解运作风险、合规与道德风险。
    公司目前下设二十八个部门、三个分公司和二个子公司,分别是:权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、
养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老金业务部、银行业
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务部、机构服务部、零售业务部、营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略
与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部(董
事会办公室)、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、
富国资产管理(香港)有限公司、富国资产管理(上海)有限公司。
    权益投资部:负责权益类基金产品的投资管理;固定收益投资部:负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分(包括公司自有资金等)的
投资管理;固定收益专户投资部:负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理;固定收益信用研究部:建立和完善债券信用评级体系,开展信用研
究等,为公司固定收益类投资决策提供研究支持;固定收益策略研究部:开展固
定收益投资策略研究,统一固定收益投资中台管理,为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、研究支持和风险控制;多元资产投资部:根据法律法规、
公司规章制度、契约要求,在授权范围内,负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨
品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理;量化投资部:负责公司有关量化
投资管理业务;海外权益投资部:负责公司在中国境外(含香港)的权益投资管
理;权益专户投资部:负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类
专户的投资管理;养老金投资部:负责养老金(企业年金、职业年金、基本养老
金、社保等)及类养老金专户等产品的投资管理;权益研究部:负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等;集中交易部:负责投资交易和风险控制;机构业务
部:负责保险、财务公司、上市公司、主权财富基金、基金会、券商、信托、私
募、同业养老金管理人、同业公募基金 FOF、海外客户等客群的销售与服务;养
老金业务部:负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支柱客户的销售与
服务;银行业务部:负责银行客户的金融市场部、同业部、资产管理部、私人银
行部等部门非代销销售与服务;机构服务部:负责协调三个机构销售部门对接公
司资源,实现项目落地,提供专业支持和项目管理,对公司已有机构客户进行持
续专业服务;零售业务部:管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、
深圳营销中心、北京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心,
负责公募基金的零售业务;营销管理部:负责营销计划的拟定和落实、品牌建设
和媒介关系管理,为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持;客户
服务部:拟定客户服务策略,制定客户服务规范,建设客户服务团队,提高客户

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满意度,收集客户信息,分析客户需求,支持公司决策;电子商务部:负责基金
电子商务发展趋势分析,拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则,有效推
进公司电子商务业务;战略与产品部:负责开发、维护公募和非公募产品,协助
管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略,建立数据搜集、分析平台,为公
司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持;合规稽核
部:履行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测
等合规管理职责,开展内部审计,管理信息披露、法律事务等;风险管理部:执
行公司整体风险管理策略,牵头拟定公司风险管理制度与流程,组织开展风险识
别、评估、报告、监测与应对,负责公司旗下各投资组合合规监控等;信息技术
部:负责软件开发与系统维护等;运营部:负责基金会计与清算;计划财务部:
负责公司财务计划与管理;人力资源部:负责人力资源规划与管理;综合管理部
(董事会办公室):负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司(内部)宣
传、信息调研、行政后勤管理等工作;富国资产管理(香港)有限公司:证券交
易、就证券提供意见和提供资产管理;富国资产管理(上海)有限公司:经营特
定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
    截止到 2019 年 5 月 31 日,公司有员工 450 人,其中 69.3%以上具有硕士以
上学历。
    二、 主要人员情况
    (一) 董事会成员
    裴长江先生,董事长,研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。
历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理,申银万
国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理,华
宝信托投资有限责任公司投资总监,华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
    陈戈先生,董事,总经理,研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员,富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理
助理、副总经理,2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基金
经理。
    麦陈婉芬女士(Constance Mak),董事,文学及商学学士,加拿大特许会计
师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理(General Manager, Asia, International,

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                                                        招募说明书(更新)


BMO Financial Group),中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任 St. Margaret’s College 教师,加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
    方荣义先生,董事,博士,研究生学历,高级会计师。现任申万宏源证券有
限公司副总经理、财务总监、首席风险官、董事会秘书。历任北京用友电子财务
技术有限公司研究所信息中心副主任,厦门大学工商管理教育中心副教授,中国
人民银行深圳经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长,中国人民银行深圳
市中心支行非银行金融机构处处长,中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务
会计处处长、国有银行监管处处长,申银万国证券股份有限公司财务总监。
    张信军先生,董事,研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总监、海
通国际控股有限公司副总经理兼财务总监。历任海通证券有限公司财务会计部员
工、计划财务部资产管理部副经理/经理、海通国际证券集团有限公司首席财务
官、海通国际控股有限公司首席风险官。
    Edgar Normund Legzdins 先生,董事,本科学历,加拿大特许会计师。现
任 BMO 金融集团国际业务全球总裁(SVP&Managing Director, International,
BMO Financial Group)。1980 年至 1984 年在 Coopers&Lybrand 担任审计工作;
1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
    张科先生,董事,本科学历,经济师。现任山东省国际信托股份有限公司固
有业务管理部总经理。历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务员、基
金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金
管理部副总经理、固有业务管理部副总经理。
    何宗豪先生,董事,硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员;工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任(主持工
作);上海申银证券公司财会部员工;上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负
责人;上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理;申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经
理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经
理。

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    黄平先生,独立董事,研究生学历。现任上海盛源实业(集团)有限公司董
事局主席。历任上海市劳改局政治处主任;上海华夏立向实业有限公司副总经理;
上海盛源实业(集团)有限公司总经理、总裁。
    季文冠先生,独立董事,研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长;
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、
党组副书记;上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
员;上海市松江区区委常委、副区长;上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记;上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
    伍时焯 (Cary S. Ng) 先生,独立董事,研究生学历,加拿大特许会计师。
现已退休。1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担
任审计工作,有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验,曾任职在 Neo
Materials Technologies Inc. 前 身 AMR Technologies Inc., MLJ Global
Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财
务总监(CFO)及财务副总裁,圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金
融科教授。
    李宪明先生,独立董事,研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。

    (二) 监事会成员
    付吉广先生,监事长,研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控
总监。历任济宁信托投资公司投资部科员,济宁市留庄港运输总公司董事、副总
经理,山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理;山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理,山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总
监,山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
    沈寅先生,监事,本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中
心法律合规总部副总经理,风险管理办公室副主任,公司律师。历任上海市高级
人民法院助理研究员,上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判
员、审判员、审判组长,办公室综合科科长,以及上海仲裁委员会仲裁员。
    张晓燕女士,监事,博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行(中国)

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有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员,加拿大多伦多大学
化学系助理教授,蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理,
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监,道明证券交易风险管理部副总裁兼总监,
华侨银行集团市场风险控制主管,新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。
    侍旭先生,监事,研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理,
历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助
理等。
    李雪薇女士,监事,研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部副总经
理。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运
营部运营副总监、运营部运营总监。
    肖凯先生,监事,博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金
管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
    杨轶琴女士,监事,本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售
总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公
司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
    沈詹慧女士,监事,本科学历。现任富国基金管理有限公司综合管理部副总
经理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司招聘主管、
思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事经理、总监
助理。

    (三) 督察长
    赵瑛女士,研究生学历,硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛(集团)有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部;2015 年 7
月加入富国基金管理有限公司,历任监察稽核部总经理,现任富国基金管理有限
公司督察长。

    (四) 经营管理层人员
    陈戈先生,总经理(简历请参见上述关于董事的介绍)。
    林志松先生,本科学历,工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘

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书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理;1998 年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备,历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门
副经理、部门经理、督察长,现任富国基金管理有限公司副总经理。
    陆文佳女士,研究生学历,硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员,
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁;2014 年 5 月加入富国基金管理
有限公司,现任富国基金管理有限公司副总经理。
    李笑薇女士,研究生学历,博士学位,高级经济师。曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员,摩根士丹利资本国际 Barra 公司(MSCI BARRA)BARRA 股票风
险评估部高级研究员,巴克莱国际投资管理公司(Barclays Global Investors)
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员;2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司,历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理,
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
    朱少醒先生,研究生学历,博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司,历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资
部总经理、公司总经理助理,现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。

    (五) 本基金基金经理
    (1)现任基金经理:
    1)王颀亮,硕士,曾任上海国利货币经纪有限公司经纪人,自 2010 年 9
月至 2013 年 7 月在富国基金管理有限公司任交易员;2013 年 7 月至 2014 年 8
月在富国基金管理有限公司任高级交易员兼研究助理;2014 年 8 月至 2015 年 2
月任富国 7 天理财宝债券型证券投资基金基金经理,2014 年 8 月至 2016 年 6 月
任富国收益宝货币市场基金基金经理,2015 年 4 月至 2016 年 1 月任富国恒利分
级债券型证券投资基金基金经理,2015 年 4 月至 2018 年 12 月任富国目标齐利
一年期纯债债券型证券投资基金基金经理,2015 年 4 月至 2016 年 6 月任富国富
钱包货币市场基金基金、富国天时货币市场基金基金经理;2015 年 11 月至 2018
年 1 月任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理;2015 年 12 月起任富国目标
收益一年期纯债债券型证券投资基金、富国目标收益两年期纯债债券型证券投资
基金基金经理,2016 年 2 月至 2018 年 7 月任富国纯债债券型发起式证券投资基
金基金经理,2016 年 5 月至 2018 年 12 月任富国泰利定期开放债券型发起式证

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券投资基金、富国祥利定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2016 年 8
月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理,2016 年 12 月起任富国两
年期理财债券型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。
    2)俞晓斌,硕士,自 2007 年 7 月至 2012 年 10 月任上海国际货币经纪有限
公司经纪人;2012 年 10 月加入富国基金管理有限公司,历任高级交易员、资深
交易员兼研究助理,2016 年 12 月起任富国泰利定期开放债券型发起式证券投资
基金基金经理,2017 年 11 月起任富国天源沪港深平衡混合型证券投资基金、富
国天成红利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2018 年 8 月起任富国优化
增强债券型证券投资基金、富国可转换债券证券投资基金、富国臻选成长灵活配
置混合型证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金基金经理,2018 年
12 月起任富国两年期理财债券型证券投资基金、富国金融债债券型证券投资基
金基金经理,2019 年 3 月起任富国天盈债券型证券投资基金(LOF)、富国稳健
增强债券型证券投资基金、富国收益增强债券型证券投资基金、富国新收益灵活
配置混合型证券投资基金、富国祥利定期开放债券型发起式证券投资基金、富国
新优享灵活配置混合型证券投资基金、富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券投
资基金,2019 年 5 月起任富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、富国
新趋势灵活配置混合型证券投资基金、富国新回报灵活配置混合型证券投资基金
基金经理。具有基金从业资格。
    (2)历任基金经理:
    张钫自 2016 年 12 月至 2017 年 1 月担任本基金基金经理。

    (六) 投资决策委员会成员
    公司投委会成员:总经理陈戈,分管副总经理朱少醒,分管副总经理李笑薇。

    (七) 其他
    上述人员之间不存在近亲属关系。

    三、 基金管理人的职责
    1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;
    2、办理基金备案手续;
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

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配收益;
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6、编制季度、半年度和年度基金报告;
    7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    9、按照规定召集基金份额持有人大会;
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
    12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。
    四、 基金管理人关于遵守法律法规的承诺
    1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运
作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全的
内部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生。
    2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的
内部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
    (1)越权或违规经营;
    (2)违反基金合同或托管协议;
    (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
    (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;

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    (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动;
    (8)除按基金管理人制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票
投资;
    (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
    (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
    (11)贬损同行,以提高自己;
    (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
    (13)以不正当手段谋求业务发展;
    (14)有悖社会公德,损害证券投资基金从业人员形象;
    (15)其他法律、行政法规禁止的行为。
    五、 基金管理人关于禁止性行为的承诺
    为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
    1、承销证券;
    2、违反规定向他人贷款或者提供担保;
    3、从事承担无限责任的投资;
    4、买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;
    5、向基金管理人、基金托管人出资;
    6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人可以运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并
按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分
之二以上的独立董事通过。
    法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资

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不再受相关限制。
       六、 基金经理承诺
    1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;
    2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
    3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交
易活动;
    4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
       七、 基金管理人的风险管理和内部控制制度
    1、风险管理体系
    本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。
    针对上述各种风险,基金管理人建立了一套完整的风险管理体系,具体包括
以下内容:
    (1)建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的
组织机构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。
    (2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原
因。
    (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的
后果。
    (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的
度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指
标,测量其数值的大小。
    (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风
险,则承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计划,

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对于一些后果极其严重的风险,则准备相应的应急处理措施。
    (6)监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必
要时加以改变。
    (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、
公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。
    2、内部控制制度
    (1)内部控制的原则
    1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
    2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核职能部门,并使它们保
持高度的独立性与权威性。
    3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切
实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
    4)重要性原则:公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,内
部风险控制与公司业务发展同等重要。
    (2)内部控制的主要内容
    1)控制环境
    公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会,负责评价与完善公司的内部
控制体系;公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告,确保公司财务报
告的真实性、可靠性,督促实施有关审计建议。
    公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了总经理办公会、投资决策
委员会、风险控制委员会等委员会,分别负责公司经营、基金投资、风险管理的
重大决策。
    此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
    2)风险评估

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    公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况,包括所有能对经营目
标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素,对公司总体经营目标产生影响的
可能性及影响程度,并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。
    3)操作控制
    公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
    各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的
关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
    在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完
整的业务记录,制定严格的检查、复核标准。
    4)信息与沟通
    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息
交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
    5)监督与内部稽核
    基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核职能部门,履行内部稽核职
能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制
制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,
促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性,监察稽核
报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。
    3、基金管理人关于内部控制的声明
    (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任;
    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
    (3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。

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                           第四部分 基金托管人


    一、 基金托管人概况
    1、基本情况
    名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
    设立日期:1987年4月8日
    注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
    办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
    注册资本:252.20亿元
    法定代表人:李建红
    行长:田惠宇
    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号
    电话:0755-83199084
    传真:0755-83195201
    资产托管部信息披露负责人:张燕
    2、发展概况
    招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制
商业银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并
于2002年3月成功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),
是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,
9月22日在香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),10月5日行使H股超额配售,
共发行了24.2亿H股。截至2019年3月31日,本集团总资产67,943.47亿元人民币,
高级法下资本充足率15.86%,权重法下资本充足率13.28%。
    2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国证监会同
意,更名为资产托管部,现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、
稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7 个职能团队,
现有员工 80 人。2002 年 11 月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投
资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003 年 4

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月,正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有
证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合
格境内机构投资者托管(QDII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业
年金基金托管等业务资格。
    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”
的托管核心价值,独创“6S 托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您
的财富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上
托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准,首家发布私募基
金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,推出国内首个托管大数据平台,
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、
第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外
银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大
小非解禁资产、第一单 TOT 保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构
的转变,得到了同业认可。
    招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财
资》“中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最
佳托管银行奖”,成为国内唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银
行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;7 月荣膺 2016 年中国资产
管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财资》
“中国最佳托管银行奖”; “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017
中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行
家》“中国年度托管银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有
限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据
平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及
中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖;3 月荣膺
公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖;5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银
行家》“中国年度托管银行奖”;12 月荣膺 2018 东方财富风云榜“2018 年度最
佳托管银行”、“20 年最值得信赖托管银行”奖。2019 年 3 月招商银行荣获《中
国基金报》“2018 年度最佳基金托管银行”奖。

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    二、 主要人员情况
    李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014 年 7 月起担任本行董事、董
事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。
招商局集团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源
运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、
招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾
任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限
公司董事、总裁。
    田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013 年 5 月起担任本行行长、本行执
行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于 2003 年 7 月
至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市
分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
    王良先生,本行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991 年至 1995 年,
在中国科技国际信托投资公司工作;1995 年 6 月至 2001 年 10 月,历任招商银
行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控
制部总经理;2001 年 10 月至 2006 年 3 月,历任北京分行行长助理、副行长;
2006 年 3 月至 2008 年 6 月,任北京分行党委书记、副行长(主持工作);2008
年 6 月至 2012 年 6 月,任北京分行行长、党委书记;2012 年 6 月至 2013 年 11
月,任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记;2013 年 11 月至 2014
年 12 月,任招商银行总行行长助理;2015 年 1 月起担任本行副行长;2016 年
11 月起兼任本行董事会秘书。
    姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高
级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国
农业银行深圳市分行,从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至
今,历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一,具有 20 余年银行信贷及托管
专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领
域具有深入的研究和丰富的实务经验。



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       三、 基金托管业务经营情况

    截至 2019 年 3 月 31 日,招商银行股份有限公司累计托管 450 只证券投资基
金。

       四、 托管人的内部控制制度
    1、      内部控制目标
    招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度,自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、执行
机制和监督机制,防范和化解经营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的
安全;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患,保证业务稳健运行的风险控
制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时;确保内控机制、体制的不
断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
    2、      内部控制组织结构
    招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系:
    一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制;
    二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队,负责部门内部风险
预防和控制;
    三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时,遵循内控制衡原
则,视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
    3、      内部控制原则
    (1)全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队
和岗位。
    (2)审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风
险、审慎经营为出发点,以有效防范各种风险作为内部控制的核心,体现“内控
优先”的要求。
    (3)独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立,
不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价
部门独立于内部控制的建立和执行部门。
    (4)有效性原则。内部控制具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部
控制约束的权利,内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。
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    (5)适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要,并能
够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、
法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。
    (6)防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统,包括网
络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。

    (7)重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上,关注重要托管业务
事项和高风险领域。
    (8)制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分
配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。
    4、    内部控制措施
    (1)完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产
品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系
列规章制度,保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。
    (2)经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与
会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程,有
效地控制业务运作过程中的风险。
    (3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严
格的加密和备份措施,采用加密、直连方式传输数据,数据执行异地实时备份,
所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。
    (4)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客
户资料,视同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经
理室成员审批,并做好调用登记。
    (5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗
双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和
办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度,与外部业务机构实行防火墙保护,
对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等,保证信息技术系统的安
全。
    (6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工
培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效

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的进行人力资源管理。
    五、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定,对基金投资范围、
投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。
    在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,基金托管人对基金
管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监
督,对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行,并立即通知基金管理人。
    基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定,及时以书面形式通知基金管
理人进行整改,整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管
理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告
中国证监会。




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                           第五部分 相关服务机构


     一、 基金销售机构
     (一) 直销机构
     名称:富国基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17

     办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼
     法定代表人:裴长江
     总经理:陈戈
     成立日期:1999 年 4 月 13 日
     直销网点:直销中心
     直销中心地址:上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼
     客户服务统一咨询电话:95105686、4008880688(全国统一,免长途话费)
     传真:021-20513177
     联系人:孙迪
     公司网站:
     (二) 代销机构
     ( 1 )中银国际证券股份有限公司
     注册地址: 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
     办公地址: 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
     法人代表: 许刚
     联系人员: 王炜哲
     客服电话: 400-620-8888
     公司网站: 
     (三) 其他
     基金管理人可根据有关法律法规的要求,增加或调整本基金销售机构,并及
时公告。

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     二、 基金登记机构
     名称:富国基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17

     办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
     法定代表人:裴长江
     成立日期:1999 年 4 月 13 日
     电话:(021)20361818
     传真:(021)20361616
     联系人:徐慧
     三、 出具法律意见书的律师事务所
     名称:上海市通力律师事务所
     住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
     办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
     负责人:俞卫锋
     电话:(021)31358666
     传真:(021)31358600
     联系人:孙睿
     经办律师:黎明、孙睿
     四、 审计基金财产的会计师事务所
     名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
     注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
     办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
     法定代表人:葛明
     联系电话:021-22288888
     传真:021-22280000
     联系人:徐艳
     经办注册会计师:徐艳、蒋燕华



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                        第六部分 基金的募集


    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定募集。
    本基金经 2014 年 12 月 18 日中国证监会《关于准予富国两年期理财债券型
证券投资基金注册的批复》(证监许可【2014】1380 号)准予募集注册和 2016
年 6 月 3 日中国证监会证券基金机构监管部《关于富国两年期理财债券型证券投
资基金延期募集备案的回函》(机构部函【2016】1276 号)准予募集。
    一、基金类型
    理财债券型证券投资基金(固定组合类)
    二、基金运作方式
    契约型开放式,以运作期滚动的形式运作,每个封闭期为2年。本基金的封
闭期为自本基金《基金合同》生效之日起(包括该日)或自每一开放期结束之日
次日起(包括该日)至2年后对日(包括该日)的期间。
    本基金的第一个封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起(包括该日)至
2年后对日(包括该日)的期间。第二个封闭期为自首个开放期结束之日次日起
(包括该日)至2年后对日(包括该日)的期间,以此类推。

    本基金封闭期结束前不办理申购与赎回业务,也不上市交易。
    本基金办理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个
工作日起不超过10个工作日的期间。
    每个封闭期结束后或在开放期内,因不可抗力或其他情形致使本基金无法按
时开放申购或赎回的,开放期为自不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一
个工作日起不超过10个工作日的期间或自不可抗力或其他情形影响因素消除之
日的下一个工作日起恢复申购、赎回业务,开放期相应顺延。具体以届时基金管
理人公告为准。
    本基金的开放日为在开放期内销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的
工作日。
    三、基金存续期限

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    不定期
    四、基金份额类别设置
    本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为
不同的类别。在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费,而不计提销售服
务费的,称为 A 类基金份额;不收取认购费、申购费,而是从本类别基金资产中
计提销售服务费的,称为 C 类基金份额。
    本基金 A 类、C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同,本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为:
    T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份
额余额总数
    投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。
    有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定,并在招募说
明书中公告。根据基金销售情况,基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权
益的情况下,经与基金托管人协商,在履行适当程序后增加新的基金份额类别、
或者调低现有基金份额类别的费率或者停止现有基金份额类别的销售或调整基
金份额分类规则等,而无需召开基金份额持有人大会,调整实施前基金管理人需
依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。
    五、基金募集情况
    经安永华明会计师事务所验资,本次募集的有效认购户数为 336 户;本次募
集的有效认购份额 10,002,756,680.45 份,其中富国两年期理财债券 A 有效认购
份额 10,002,296,650.15 份,富国两年期理财债券 C 有效认购份额 460,030.30
份;利息结转的基金份额 726,207.00 份,其中富国两年期理财债券 A 有效认购
份额结转的利息 724,962.48 份,富国两年期理财债券 C 有效认购份额结转的利
息 1,244.52 份;有效认购份额与利息结转的份额两项合计共 10,003,482,887.45
份基金份额。




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                          第七部分 基金合同的生效


       一、基金备案的条件
    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法
定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案
手续。
    基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束
前,任何人不得动用。
       二、基金暂停运作
    1、基金合同生效后的存续期内,出现以下三种情况的,本基金可以暂停运
作:
    (1)基金合同生效后的存续期内,在每个封闭期到期前,基金管理人可以
根据市场环境、产品特点等情况综合评估基金在下一封闭期的风险收益,决定基
金进入下一封闭期或暂停进入下一封闭期,并提前公告。如本基金决定暂停进入
下一封闭期,应报中国证监会备案并提前公告,无须召开持有人大会。
    如出现前述暂停运作的情形,本基金将不接受申购,在该封闭期结束前使基
金财产保持为现金形式。在该封闭期的最后一日日终,全部基金份额按封闭期最
后一个工作日的基金份额净值自动赎回,赎回款项将在该日后的 5 个工作日内从
本基金托管账户划出。
    (2)在某个开放期的最后 1 日日终,如基金资产净值加上开放期有效申购
申请净申购金额扣除当期有效赎回申请赎回金额后的余额低于 5000 万元(不含
5000 万元),则无须召开持有人大会,本基金将暂停下一封闭期运作,报中国证
监会备案并公告。

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    出现前述暂停运作情况时,基金管理人将决定暂停运作期的期间,并自动赎
回投资者的基金份额或退回投资者的申购款项。上述款项将在该日后的 5 个工作
日内从相应账户划出。
    (3)本基金封闭期到期时,在极端情况下可能存在资产无法变现的特殊情
形,如持有尚未处置完毕的违约债券等。届时本基金将暂停进入下一开放期,并
在该封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自动赎回。此时,基金先将
已变现的基金财产进行正常分配,对由于特殊情况无法变现的资产,基金将采取
延后分配的处理方式,等待该部分资产最终变现完成后,按变现净额对投资者进
行最终分配。
    2、基金暂停运作以后,基金管理人将根据实际情况,决定下一开放期和封
闭期的安排,在报中国证监会备案后,进行下一开放期的申购或其他交易安排。
下一封闭期的运作将依据基金合同的规定正常运作。
    3、暂停运作期间所发生的基金费用,由基金管理人承担。
    4、出现上述暂停运作情况,对投资人所持有份额自动赎回时,对自动赎回
的份额免收赎回费。
    5、法律法规另有规定时,从其规定。
    三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以
披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案,并召开基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
    四、基金合同生效
    根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2016 年 12 月 1
日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。




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                    第八部分 基金份额的申购与赎回


     本基金的封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起(包括该日)或自每一
开放期结束之日次日起(包括该日)至 2 年后对日(包括该日)的期间。本基金
的第一个封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起(包括该日)至 2 年后对日
(包括该日)的期间。第二个封闭期为自首个开放期结束之日次日起(包括该日)
至 2 年后对日(包括该日)的期间,以此类推。本基金封闭期结束前不办理申购
与赎回业务,也不上市交易。
     本基金办理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个
工作日起不超过 10 个工作日的期间。每个封闭期结束后或在开放期内,因不可
抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回的,开放期为自不可抗力或
其他情形影响因素消除之日的下一个工作日起不超过 10 个工作日的期间或自不
可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日起恢复申购、赎回业务,开
放期相应顺延。具体以届时基金管理人公告为准。本基金的开放日为在开放期内
销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日。
     一、 申购和赎回场所
     本基金的申购和赎回通过本基金管理人的直销中心进行。
     (一)直销机构
     名称:富国基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17

     办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
     法定代表人:裴长江
     总经理:陈戈
     成立日期:1999 年 4 月 13 日
     直销网点:直销中心
     直销中心地址:上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼
     客户服务统一咨询电话:95105686、4008880688(全国统一,免长途话费)

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    传真:021-20513177
    联系人:孙迪
    公司网站:
    (二)代销机构
    目前的代销机构为中银国际证券股份有限公司。
    基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。销售机构可以根
据情况变化增加或者减少其销售城市(网点),并另行公告。若基金管理人或其
指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资者可以通过上述方式进
行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。
    (三)其他
    投资人可通过上述场所按照规定的方式进行申购或赎回。
    基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。若基金管理人或
其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式
进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。
    二、 申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    除法律法规或《基金合同》另有约定外,自首个封闭期结束之后第一个工作
日起,本基金进入首个开放期,开始办理申购和赎回等业务。本基金每个封闭期
结束之后第一个工作日起进入下一个开放期。每个封闭期结束后或在开放期内,
因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回的,自不可抗力或其

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他情形影响因素消除之日的下一个工作日起进入下一个开放期或恢复申购、赎回
业务,开放期相应顺延。具体以届时基金管理人公告为准。
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人
届时发布的相关公告。
    三、 申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    四、 申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,否则所提
交的申购申请无效。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则
所提交的赎回申请无效。投资人交付申购款项,申购成立;登记机构确认基金份
额时,申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付
办法参照基金合同有关条款处理。

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    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
则申购款项退还给投资人。若基金份额持有人在开放期内未赎回,且未发生基金
合同第五部分第三条所述自动赎回情况,其将继续持有本基金份额,份额对应资
产将转入下一封闭期。
    五、 申购和赎回的数量限制
    1、投资人通过销售机构(不含直销网点)申购本基金份额,单笔申购申请
的最低金额为 1 元(含申购费)。通过基金管理人直销网点申购本基金份额,单
笔首次申购申请的最低金额为 50,000 元(含申购费),单笔追加申购申请的最低
金额为 20,000 元(含申购费);代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受
直销网点最低金额的限制。通过基金管理人网上交易系统申购本基金份额,单笔
申购申请的最低金额为 1 元(含申购费)。基金管理人可根据市场情况,调整本
基金申购的最低金额。本基金的销售机构可以根据各自的业务情况设置高于或等
于基金管理人设定的上述单笔最低申购金额。投资人在销售机构办理本基金申购
业务时,除需满足基金管理人最低申购金额限制外,当销售机构设定的最低金额
高于上述金额限制时,投资人还应遵循相关销售机构的业务规定。
    2、投资者可多次申购,对单个投资者的累计持有份额不设上限限制。
    3、基金份额持有人在销售机构赎回本基金份额时,每次对本基金份额的赎
回申请不得低于 0.01 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构
(网点)保留的本基金份额不足 0.01 份的,在赎回时需一次全部赎回。但各销
售机构对交易账户最低份额余额有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。

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                                                        招募说明书(更新)


    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
    六、 基金的申购费和赎回费
    本基金的申购费率由基金管理人决定,基金份额申购费用由投资人承担,不
列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
    投资人申购本基金 A 类份额时,需交纳申购费用,费率按申购金额递减。投
资人在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。 本基金对通过直
销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。
    投资人在申购本基金 A 类基金份额时需缴纳申购费,申购本基金 C 类基金份
额时不需缴纳申购费。
    1、申购费率
    通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类份额的养老金客户申购费率见
下表:
              申购金额(含申购费)                        申购费率
                     100万元以下                            0.08%
             100万元(含)—500万元                         0.05%

                  500万元(含)以上                       1000元/笔
    其他投资者申购本基金 A 类基金份额申购费率见下表:
              申购金额(含申购费)                        申购费率
                     100万元以下                            0.8%
             100万元(含)—500万元                         0.5%
                  500万元(含)以上                       1000元/笔

    投资者在申购 C 类基金份额时不需要交纳申购费用。
    2、赎回费率
    本基金的赎回费率由基金管理人决定,对于在同一个开放期内申购后又赎回
的份额的投资人(因暂停运作而被自动赎回的除外),本基金将在基金份额持有
人赎回基金份额时收取赎回费,并全额计入基金财产。
    本基金的赎回费率如下表:
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                                                       招募说明书(更新)


                    持有时间                             赎回费率
    在同一个开放期内申购后又赎回且持续持有期
                                                           1.50%
少于7日的份额(因暂停运作而被自动赎回的除外)
    在同一个开放期内申购后又赎回且持续持有期
不少于7日的份额(因暂停运作而被自动赎回的除                0.1%
                    外)

                        其他                                0%
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调
低基金销售费率。
    5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
    七、 申购和赎回的数额和价格
    1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五
入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。在每个封闭期内,基金管理人应当
至少每周公告一次各类基金份额的基金份额净值。在开放期期间,每个开放日各
类基金份额的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,
经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
    2、申购份额的计算
    1)本基金 A 类基金份额的申购采用金额申购的方式,申购金额包括申购费
用和净申购金额。
    当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
    净申购金额 =申购金额/(1+申购费率)
    申购费用=申购金额-净申购金额
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    申购份额=净申购金额/ 申购当日基金份额净值
    当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
    申购费用=固定金额
    净认购金额=申购金额-申购费用
    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
    例如:某投资者(非养老金客户)投资 50,000 元申购本基金的 A 类基金份
额,假设申购当日基金份额净值为 1.050 元,则可得到的申购份额为:
    净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17 元
    申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元
    申购份额=49,603.17/1.050=47,241.11 份
    即:投资者投资 50,000 元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类
基金份额净值为 1.050 元,则其可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。
    2)当投资者选择申购 C 类基金份额时,申购份额的计算方法如下:
    申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值
    例如:某投资者投资 50,000 元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日
C 类基金份额净值为 1.020 元,则可得到的申购份额为:
    申购份额=50,000/1.020=49,019.61 份
    即:投资者投资 50,000 元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类
基金份额净值为 1.020 元,则其可得到 49,019.61 份 C 类基金份额。
    申购份额计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益
或损失由基金财产承担。
    3、赎回金额的计算
    本基金的赎回采用份额赎回的方式,赎回的计算公式为:
    赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额×赎回费率
    赎回金额=赎回总金额-赎回费用
    以上计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
    例如:某投资者赎回本基金10,000份基金份额,在同一个开放期内申购后又

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赎回且持续持有8日,假设赎回当日基金份额净值是1.245元,则其可得到的赎回
金额为:
    赎回总额=10,000×1.245=12,450元
    赎回费用=12,450×0.1%=12.45元
    赎回金额=12,450-12.45=12,437.55元
    即:投资者赎回本基金10,000份基金份额,在同一个开放期内申购后又赎回
且持续持有8日,假设赎回当日基金份额净值是1.245元,则其可得到的赎回金额
为12,437.55元。
       八、 拒绝或暂停申购的情形
    在基金合同约定的封闭期内,基金管理人不接受投资人的申购申请。基金管
理人决定暂停下一封闭期运作的,本基金将公告不接受申购的具体安排。在某个
开放期的最后 1 日日终,如基金资产净值加上开放期有效申购申请净申购金额扣
除当期有效赎回申请赎回金额后的余额低于 5000 万元(不含 5000 万元),则无
须召开持有人大会,本基金将暂停下一封闭期运作,报中国证监会备案并公告。
    出现前述暂停运作情况时,基金管理人将决定暂停运作期的期间,并自动赎
回投资者的基金份额或退回投资者的申购款项。上述款项将在该日后的 5 个工作
日内从相应账户划出。基金暂停运作以后,基金管理人将根据实际情况,决定下
一开放期和封闭期的安排,在报中国证监会备案后,进行下一开放期的申购或其
他交易安排。下一封闭期的运作将依据基金合同的规定正常运作。
    开放期内,发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申
请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可

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能对基金业绩产生负面影响,或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人
利益的情形。
    6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。
    8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将
退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办
理。在开放期内,因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购的,自不
可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日恢复申购业务,开放期相应
顺延。
    发生上述第 4、7 项暂停申购情形之一的,为保护基金份额持有人的合法权
益,基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理人基于投资运作与风险控制
的需要,也可以采取上述措施对基金规模予以控制。
    九、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    在基金合同约定的封闭期内,基金管理人不接受投资人的赎回申请。
    在开放期内,发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或
延缓支付赎回款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

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产净值。
    4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
    5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基
金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。基金份额持有人
在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回或延缓
支付赎回款项的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。在
开放期内,因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放赎回的,自不可抗力
或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日恢复赎回业务,开放期相应顺延。
    十、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    基金发生暂停申购或赎回并重新开放的,基金管理人应提前在指定媒介刊登
基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作
日各类基金份额的基金份额净值。
    以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于《基金合同》约定的
暂停进入开放期或暂停封闭期运作引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。开放期
与封闭期基金运作方式转换的有关信息披露按照上述第九部分第二条及第八条
的约定执行。
    十一、 基金转换
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。



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       十二、 基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
       十三、 基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
       十四、 基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
       十五、 基金的冻结、解冻和质押
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、
被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配
与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。
    在相关法律法规允许的条件下,基金登记机构可依据其业务规则,受理基金
份额质押业务或其他基金业务,并收取一定的手续费用。
       十六、 基金的上市交易
    在未来法律法规允许,系统条件成熟的情况下,基金管理人可以根据相关证
券交易所上市交易规则安排本基金上市交易事宜。具体上市交易安排由基金管理

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人届时提前发布公告,并告知基金托管人与相关机构,而无需召开基金份额持有
人大会。




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                          第九部分 基金的投资


       一、 投资目标
    本基金严格采用持有到期投资的策略,投资于剩余期限(权利在投资者一方
的含权债按照行权剩余期限计算)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,力
求为投资者获取持续稳定的收益。
       二、 投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债
券、货币市场工具、资产支持证券等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。
    本基金主要投资于固定收益类金融工具,具体包括:企业债、公司债、国债、
央行票据、金融债、地方政府债、次级债、短期融资券(含超短期融资券)、中
小企业私募债、中期票据、资产支持证券、债券回购及银行存款等。本基金 80%
以上的资产投资于债券,在每个开放期开始前 3 个月和结束后 3 个月以及开放期
期间不受前述投资组合比例的限制。
    本基金不进行股票等权益类资产的投资。本基金不投资可转换债券,但可以
投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。
    本基金严格采用持有到期投资的策略,投资于剩余期限(权利在投资者一方
的含权债按照行权剩余期限计算)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规
定。
       三、 投资策略
    在封闭期内,本基金严格采用买入并持有策略,对所投资固定收益品种的剩
余期限与基金的剩余封闭期进行期限匹配,投资于剩余期限(权利在投资者一方
的含权债按照行权剩余期限计算)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,力
求基金资产在封闭期结束前可完全变现。
    1、类属资产配置策略

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    本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素,在国债、金融债、
信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。
    具体来说,本基金将基于对未来 2 年的宏观经济和利率环境的研究和预测,
根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用利差变动情况,以及各品种的市场
容量和流动性情况,通过情景分析的方法,判断各个债券资产类属的预期回报,
在不同债券品种之间进行配置。
    2、信用债投资策略
    本基金由于严格采用买入并持有策略,在债券投资上持有剩余期限(权利在
投资者一方的含权债按照行权剩余期限计算)不超过基金剩余封闭期的债券品
种。同时,由于本基金将在建仓期内完成组合构建,并在封闭期内保持组合的稳
定,因此,个券精选是本基金投资策略的重要组成部分。
    信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都
会对信用债个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、
国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变
化趋势;另一方面,本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采
用内外结合的信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企
业主体债的实际信用状况。具体而言,本基金的信用债投资策略主要包括信用利
差曲线配置和信用债券精选两个方面。
    (1)信用利差曲线策略
    本基金通过对经济周期、信用债市场现状及发展的分析,判断信用利差的变
化趋势,以此确定信用债的投资比例及行业配置比例。
    具体而言,当经济周期处于向上的阶段,企业盈利能力增强,经营性现金流
改善,信用利差可能收窄;反之,当经济周期处于向下的阶段,信用利差可能扩
大。在信用债市场现状分析方面,本基金主要考察市场容量、债券结构、流动性
等因素对信用利差变动的影响;而在信用债市场发展趋势方面,本基金主要考察
由于信用债供求变化对信用利差的影响。
    (2)信用债个券分析策略
    本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力,并综
合参考外部权威、专业研究机构的研究成果,对发债主体企业进行深入的基本面

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分析,并结合债券的发行条款,以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利
差水平,挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。
    发债主体的信用基本面分析是信用债投资的基础性工作。具体的分析内容及
指标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、发
行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等。
    在内部信用评级结果的基础上,综合分析个券的到期收益率、交易量、票息
率、信用等级、信用利差水平、税赋特点等因素,对个券进行内在价值的评估,
精选估值合理或者相对估值较低、到期收益率较高、票息率较高的债券。
    3、中小企业私募债投资策略
    本基金对中小企业私募债的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面展
开。久期控制方面,根据宏观经济运行状况的分析和预判,灵活调整组合的久期。
信用风险控制方面,对个券信用资质进行详尽的分析,对企业性质、所处行业、
增信措施以及经营情况进行综合考量,尽可能地缩小信用风险暴露。流动性控制
方面,要根据中小企业私募债整体的流动性情况来调整持仓规模,在力求获取较
高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
    4、持有到期投资的策略
    本基金成立后,在每一封闭期的建仓期内将根据基金合同的规定,投资于剩
余期限(权利在投资者一方的含权债按照行权剩余期限计算)不超过基金剩余封
闭期的固定收益类工具。一般情况下,本基金将在封闭期内持有这些品种到期,
持有的固定收益品种和结构在封闭期内不会发生变化。封闭期内,如本基金持有
债券的信用状况急剧恶化,甚至可能出现违约风险,进而影响本基金的持有到期
投资的策略,本基金将对该债券进行处置。
    5、杠杆投资策略
    本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组
合风险管理结果,积极参与债券回购交易,融入资金买入与封闭期剩余期限匹配
的债券,放大固定收益类资产投资比例,追求固定收益类资产的超额收益。在封
闭期内,本基金基本保持回购杠杆比例不变,但当回购利率过高、市场流动性不
足或市场状况不宜采用回购放大策略等情况下,基金管理人可适度调整回购杠
杆。

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    6、再投资策略
    封闭期内,本基金持有的债券将获得一些利息收入,对于这些利息收入,本
基金将再投资于剩余期限(权利在投资者一方的含权债按照行权剩余期限计算)
不超过基金剩余封闭期的债券,并持有到期。如果付息日距离封闭期末较近,本
基金将对这些利息进行流动性管理。
    另外,由于本基金买入的债券的剩余期限(权利在投资者一方的含权债按照
行权剩余期限计算)不超过基金剩余封闭期,因此,在封闭期结束前,本基金持
有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于该部分现金资产,本基金将根据对
各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信用风险等因素,
再投资于剩余期限(权利在投资者一方的含权债按照行权剩余期限计算)不超过
基金剩余封闭期的短期融资券(含超短期融资券)、债券回购和银行存款等货币
市场工具,并持有到期,获取稳定的收益。
    7、开放期投资安排
    在开放期,本基金原则上将使基金资产保持现金状态。基金管理人将采取各
种有效管理措施,保障基金运作安排,防范流动性风险,满足开放期流动性的需
求。在开放期前根据市场情况,进行相应压力测试,制定开放期操作规范流程和
应急预案,做好应付极端情况下巨额赎回的准备。
    四、 投资决策与交易机制
    1、本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
    投资决策委员会负责确定本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购
的最高比例等重大投资决策。
    基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略,
向集中交易室下达投资指令。
    集中交易室设立债券交易员,负责执行投资指令,就指令执行过程中的问题
及市场面的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经理反馈,并可提出基于市
场面的具体建议。集中交易室同时负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公
司旗下其他基金之间的公平交易控制。
    2、投资程序
    投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策。基金经理在授权范围内,制

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定具体的投资组合方案并执行。集中交易室负责执行投资指令。
    (1)基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点,并结合基金合同、投
资风格拟定投资策略报告。
    (2)投资策略报告提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金
的投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。
    (3)基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准
久期和个券投资分布方式等。
    (4)对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。
    五、 投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)本基金主要投资于固定收益类金融工具,具体包括:企业债、公司债、
国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、短期融资券(含超短期融资券)、
中小企业私募债、中期票据、资产支持证券、债券回购及银行存款等;本基金
80%以上的资产投资于债券,在每个开放期开始前 3 个月和结束后 3 个月以及开放
期期间不受前述投资组合比例的限制;
    (2)开放期内每个交易日日终,应当保持现金或者到期日在一年以内的政
府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%,在封闭期内,本基金不受上述 5%
的限制,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等;
    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

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证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (9)本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金资产净值的
30%;
    (10)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过该基金资产净值
的 10%;
    (11)本基金投资中小企业私募债券的剩余期限(权利在投资者一方的含权
债按照行权剩余期限计算),不得超过自投资之日起至本次封闭期结束之日的时
间长度;
    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (13)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%,在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券
回购到期后不展期;
    (14)本基金的存款银行应为具有基金托管人资格、证券投资基金销售业务
资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行;
    (15)本基金封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 200%;开放
期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    (16)在开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过
基金资产净值的 15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使本基金不符合上述比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资;
    (17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致;
    (18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第(2)、(12)、(16)、(17)项外,因证券市场波动、债券发行人合
并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金
投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调

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整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 3 个月内或每个封闭期运作满 3 个月
内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投
资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与
检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
    基金管理人可以运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并
按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分
之二以上的独立董事通过。
    法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资
不再受相关限制。
    六、 业绩比较基准
    每个封闭期的业绩比较基准为该封闭期起始日的两年期定存利率(税后)
+1%。
    本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为 2 年,期间投资者
无法进行基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的两年期银行定期存款利率
(税后)加 1%,作为本基金的业绩比较基准符合产品特性,能够使本基金投资

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      人理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征,合理衡量本基金的业绩表
      现。
          两年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构
      人民币两年期定期存款基准利率。
          如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
      比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,经与
      基金托管人协商一致,本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时
      公告。
             七、 风险收益特征
          本基金为理财债券型基金(固定组合类),属于证券投资基金中的较低风险
      品种,预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
             八、 基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
          1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东、债权人权利,保
      护基金份额持有人的利益;
          2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
          3、有利于基金财产的安全与增值;
          4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
      人牟取任何不当利益。
             九、 基金的融资融券
          本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券或转融通。
             十、 投资组合报告
             (一) 报告期末基金资产组合情况
序号                      项目             金额(元)          占基金总资产的比例(%)

  1      权益投资                                        -                              -

             其中:股票                                  -                              -

  2      固定收益投资                       5,106,364,924.77                          97.33

             其中:债券                     5,106,364,924.77                          97.33

                   资产支持证券                          -                              -

  3      贵金属投资                                      -                              -

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4        金融衍生品投资                                   -                                   -

5        买入返售金融资产                                 -                                   -

          其中:买断式回购的买入返售金
                                                          -                                   -
         融资产

6         银行存款和结算备付金合计             32,145,739.26                              0.61

7        其他资产                          107,967,361.07                                 2.06

8        合计                            5,246,478,025.10                               100.00

         (二) 报告期末按行业分类的股票投资组合
         注:本基金本报告期末未持有股票资产。
         (三) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票
    投资明细
         注:本基金本报告期末未持有股票资产。
         (四) 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
 序号                      债券品种      公允价值(元)                 占基金资产

                                                                       净值比例(%)

    1           国家债券                                       -                        -

    2           央行票据                                       -                        -

    3           金融债券                         445,122,668.81                        15.91

                  其中:政策性金融债                           -                        -

    4           企业债券                       2,702,868,860.33                        96.60

    5           企业短期融资券                    40,004,576.38                        1.43

    6           中期票据                       1,918,368,819.25                        68.56

    7           可转债(可交换债)                             -                        -

    8           同业存单                                       -                        -

    9           其他                                           -                        -

    10          合计                           5,106,364,924.77                      182.50




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       (五) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券
 投资明细

                                                                          占基金资产
序号     债券代码     债券名称       数量(张)     公允价值(元)
                                                                        净值比例(%)

 1        136062      15 大连港      1,650,000.00    165,053,370.46                    5.90

 2        112542       17TCL02       1,170,000.00    118,822,898.90                    4.25

 3        136013      15 财达债      1,000,000.00    101,389,350.27                    3.62

                     15 芜湖经开
 4      101559046                    1,000,000.00    100,835,607.85                    3.60
                       MTN001

 5       1822043    18 福特汽车 03   1,000,000.00    100,002,294.35                    3.57

       (六) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产
 支持证券投资明细
       注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
       (七) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金
 属投资明细
       注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。
       (八) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证
 投资明细
       注:本基金本报告期末未持有权证。
       (九) 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
       1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
     公允价值变动总额合计(元)                                                                 -
     股指期货投资本期收益(元)                                                                 -
     股指期货投资本期公允价值变动(元)                                                         -
       注:本基金本报告期末未投资股指期货。
       2、本基金投资股指期货的投资政策
       本基金根据基金合同的约定,不允许投资股指期货。
       (十) 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
       1、本期国债期货投资政策
       本基金根据基金合同的约定,不允许投资国债期货。
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      2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元)                                         -
国债期货投资本期收益(元)                                         -
国债期货投资本期公允价值变动(元)                                 -
      注:本基金本报告期末未投资国债期货。
      3、本期国债期货投资评价
      本基金本报告期末未投资国债期货。
      (十一) 投资组合报告附注
      1、申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案
调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
      报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
      2、申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
      本基金本报告期末未持有股票资产。
      3、其他资产构成

 序号                    名称                         金额(元)

  1     存出保证金                                                 225,008.35

  2     应收证券清算款                                        6,981,350.24

  3     应收股利                                                          -

  4     应收利息                                            100,761,002.48

  5     应收申购款                                                        -

  6     其他应收款                                                        -

  7     待摊费用                                                          -

  8     其他                                                              -

  9     合计                                                107,967,361.07

      4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
      注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
      5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
      注:本基金本报告期末未持有股票。
      6、投资组合报告附注的其他文字描述部分。
                                     54
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   因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。




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                                第十部分 基金的业绩


       基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
   但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
   现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
       一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
   率的比较
       (1)A 级
                                   净值增长    业绩比较     业绩比较基
                        净值增长
        阶段                       率标准差    基准收益     准收益率标   ①-③    ②-④
                         率①
                                     ②            率③      准差④

2016.12.01-2016.12.31     0.20%       0.03%         0.26%        0.01%   -0.06%    0.02%

2017.01.01-2017.12.31     3.40%       0.04%         3.10%        0.01%    0.30%    0.03%

2018.01.01-2018.12.31     3.68%       0.04%         3.10%        0.01%    0.58%    0.03%

2019.01.01-2019.03.31     0.80%       0.03%         0.76%        0.01%    0.04%    0.02%

2016.12.01-2019.03.31     8.27%       0.04%         7.23%        0.01%    1.04%    0.03%

       (2)C 级
                                   净值增长    业绩比较     业绩比较基
                        净值增长
        阶段                       率标准差    基准收益     准收益率标   ①-③    ②-④
                         率①
                                     ②            率③      准差④

2016.12.01-2016.12.31     0.10%       0.02%         0.26%        0.01%   -0.16%    0.01%

2017.01.01-2017.12.31     3.00%       0.03%         3.10%        0.01%   -0.10%    0.02%

2018.01.01-2018.12.31     3.17%       0.03%         3.10%        0.01%    0.07%    0.02%

2019.01.01-2019.03.31     0.60%       0.03%         0.76%        0.01%   -0.16%    0.02%

2016.12.01-2019.03.31     7.01%       0.03%         7.23%        0.01%   -0.22%    0.02%

               二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期
        业绩比较基准收益率变动的比较
       (1)自基金合同生效以来富国两年期理财债券 A 级基金累计净值增长率变
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动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较




    注:1、截止日期为 2019 年 3 月 31 日。
    2、本基金于 2016 年 12 月 1 日成立,建仓期 6 个月,从 2016 年 12 月 1 日
起至 2017 年 5 月 31 日,建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
    (2)自基金合同生效以来富国两年期理财债券 C 级基金累计净值增长率变
动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较




                                      57
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    注:1、截止日期为 2019 年 3 月 31 日。
    2、本基金于 2016 年 12 月 1 日成立,建仓期 6 个月,从 2016 年 12 月 1 日
起至 2017 年 5 月 31 日,建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。




                                      58
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                            第十一部分 基金的财产


       一、基金资产总值
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
       二、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
       三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
       四、基金财产的处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,
不得对基金财产强制执行。




                                       59
                                                      招募说明书(更新)




                       第十二部分 基金资产的估值


       一、 估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
       二、 估值方法
    1、本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按照实际利
率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本
基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
    本基金可投资于到期日在封闭期结束之前的中小企业私募债。由于本基金投
资的中小企业私募债的到期日在封闭期结束之前,属于到期日固定、回收金额固
定或可确定,且有明确的意图和能力持有到期的非衍生金融资产,因此本基金对
中小企业私募债的估值也采用摊余成本法。
    2、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
    3、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
制,以确保基金估值的公平性。
    4、对于采用摊余成本法计量的基金组合,基金管理人开展基于“影子定价”
和“摊余成本法”之间偏离度的压力测试,对各种情景压力下基金组合偏离度表
现进行测试。当压力测试结果到一定标准后,进行预警或调整,提前防控偏离度
风险。
    5、如有新增事项,按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会

                                     60
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计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    三、 估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
    四、 估值程序
    1、由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算
基金份额净值。计算公式为:
    T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份
额余额总数
    基金份额净值的计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家另
有规定的,从其规定。
    基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净
值,并按规定公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误
后,由基金管理人按规定对外公布。
    五、 估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误
时,视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

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    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

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    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告。
    (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认
后按以下条款进行赔偿:
    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,
如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执
行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由此
给基金份额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错
程度各自承担相应的责任。
    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计
算和核对或对基金管理人采用的估值方法,尚不能达成一致时,为避免不能按时
公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额
持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。
    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由
基金管理人负责赔付。
    (4)由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错
误,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经
采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额
净值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托
管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
    (5)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
差,以基金管理人计算结果为准。

                                    63
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    (6)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行
业另有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行
协商。
    六、 暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障
投资人的利益,决定延迟估值;
    4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停估值;
    5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    七、 基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金
管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结
束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托
管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人
对基金净值按规定予以公布。
    八、 特殊情况的处理
    1、基金管理人按估值方法的第 2 项进行估值时,所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理;
    2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施
减轻或消除由此造成的影响。




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                   第十三部分 基金的收益与分配


    一、 基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益和其他收入扣除相关费用后的余额。
    二、 基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
    三、 基金收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12
次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 30%,若《基金合同》生效
不满 3 个月可不进行收益分配;
    2、本基金收益分配方式:基金收益分配采用现金分红方式;
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
    4、每一基金份额享有同等分配权,但由于本基金 A 类基金份额不收取销售
服务费,C 类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将
有所不同;
    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
    在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金
收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
    四、 收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    五、 收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工
作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过 15 个工作日。

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    六、 基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。




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                     第十四部分 基金费用与税收


    一、 与基金运作有关的费用
    (一) 基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、C 类基金份额的销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的相关账户的开户及维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
    (二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    本基金自 2017 年 2 月 24 日至 2017 年 3 月 26 日以通讯方式召开基金份额持
有人大会,会议审议通过了《关于富国两年期理财债券型证券投资基金降低管理
费率和托管费率有关事项的议案》,对基金管理费率、托管费率进行调整。上述
基金份额持有人大会决议自表决通过之日即 2017 年 3 月 27 日起生效,基金管理
费自 2017 年 3 月 28 日起由 0.4%年费率下调至 0.3%年费率,基金托管费自 2017
年 3 月 28 日起由 0.1%年费率下调至 0.07%年费率。
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.3%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值

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    基金管理费每日计算,逐日累计至封闭期末,由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于封闭期结束后的 5 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.07%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至封闭期末,由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于封闭期结束后的 5 个工作日内从基
金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    3、C 类基金份额的销售服务费
    基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有
人服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务
费率为年费率 0.5%。
    在通常情况下,C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值
的 0.5%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×0.5%÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    销售服务费每日计提,逐日累计至封闭期末。经基金托管人复核后于封闭期
结束后的 5 个工作日内从基金财产中一次性划出给登记机构,经登记机构分别支
付给各个销售机构,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
    在开放期,本基金不计提管理费、托管费和销售服务费。
    4、证券账户开户费用:证券账户开户费经管理人与托管人核对无误后,自
产品成立一个月内由托管人从基金财产中划付,如基金财产余额不足支付该开户
费用,由管理人于产品成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付,托管人不承担垫
付开户费用义务。

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   上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
       (三) 不列入基金费用的项目
   下列费用不列入基金费用:
   1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
   2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
   3、《基金合同》生效前的相关费用;
   4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
       二、 基金税收
   本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。




                                     69
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                     第十五部分 基金的会计与审计


    一、 基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计
年度披露;
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4、会计制度执行国家有关会计制度;
    5、本基金独立建账、独立核算;
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
    二、 基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




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                      第十六部分 基金的信息披露


       一、 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、
登载媒体、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。
       二、 信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
       三、 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有 下列行
为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。
       四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中
文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。



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    五、 公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括:
    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。
    (二)基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
    (三)《基金合同》生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
    (四)基金资产净值、基金份额净值
    《基金合同》生效后,在每个封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次
基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。
    在基金开放期期间,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金
份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基金
份额累计净值。

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                                                      招募说明书(更新)


    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、
各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
    本基金暂停进入开放期或暂停封闭期运作期间,不披露各类基金份额的基金
份额净值、基金资产净值。
    (五)基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
    (六)基金定期报告
    1、基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将
年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定媒介上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额比例超过基金总份额 20%的情形,基
金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告文件中“影响
投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占
比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。
    本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披
露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    2、封闭期当期赎回及下一开放期申购安排公告、封闭期投资组合构建情况
公告、封闭期实际收益率公告
    (1)基金管理人应当在每个封闭期结束之日前 5 个工作日内,编制完成该

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                                                      招募说明书(更新)


封闭期当期赎回及下一开放期申购安排公告,并登载在指定媒介上;
    (2)基金每个封闭期内的建仓期结束后的 10 个工作日内,基金管理人将编
制完成该封闭期的投资组合构建情况公告,并登载在指定媒介上;
    (3)每个封闭期结束后的 10 个工作日内,基金管理人将编制完成该封闭期
各类基金份额的实际收益率公告,并登载在指定媒介上。
    3、基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书
面报告方式。
    (七)临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
    1、基金份额持有人大会的召开;
    2、终止《基金合同》;
    3、转换基金运作方式;
    4、更换基金管理人、基金托管人;
    5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
    7、基金募集期延长;
    8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动;
    9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
    10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十;
    11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
    12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
    13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重

                                      74
                                                       招募说明书(更新)


行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
    14、重大关联交易事项;
    15、基金收益分配事项;
    16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更;
    17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
    18、基金改聘会计师事务所;
    19、变更基金销售机构;
    20、更换基金登记机构;
    21、本基金开始办理申购、赎回;
    22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
    23、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
    24、调整基金份额类别;
    25、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大
事项时;
    26、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;
    27、中国证监会规定、基金合同约定的其他事项。
    (八)澄清公告
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
    (九)基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
    (十)投资中小企业私募债信息披露
    基金管理人在本基金投资中小企业私募债后两个交易日内,在中国证监会指
定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
    本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更
新)等文件中披露中小企业私募债的投资情况。
    (十一)投资资产支持证券信息披露

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                                                      招募说明书(更新)


    基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
    基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。
    (十二)中国证监会规定的其他信息。
       六、 信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管
理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份
额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金
信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
       七、 暂停或延迟披露基金信息的情形
    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息:
    1、不可抗力;
    2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障
投资人的利益,决定延迟估值;

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                                                     招募说明书(更新)


   4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
    八、 信息披露文件的存放与查阅
   招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。
   基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公众查阅、复制。




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                                                       招募说明书(更新)




                       第十七部分 风险揭示


    本基金为理财债券型基金(固定组合类),属于证券投资基金中的较低风险
品种,预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
    一、投资于本基金的主要风险
    (一)市场风险
    证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响而引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要包括:
    1、政策风险
    货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影
响,导致市场价格波动,影响基金收益而产生风险。
    2、经济周期风险
    证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运
行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而产生风险。
    3、利率风险
    金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,同时
直接影响企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的
影响。
    4、购买力风险
    如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,
从而影响基金资产的保值增值。
    (二)信用风险
    指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、
拒绝支付到期本息,导致基金资产损失。
    (三)债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲
线非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
    (四)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再
投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)

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                                                       招募说明书(更新)


互为消长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进
行再投资时,将获得较少的收益率。
    (五)流动性风险
    本基金应在建仓期内使本基金投资组合比例符合基金合同的有关约定,如果
届时市场流动性下降,则有可能延缓本基金的建仓进度,甚至会抬高本基金建仓
成本,从而对本基金投资收益造成影响。同时,封闭期内,如本基金持有债券的
信用状况急剧恶化,甚至可能出现违约风险,进而影响本基金的持有到期投资的
策略,本基金将对该债券进行处置。如果届时市场流动性不足,则有可能导致部
分持仓证券无法变现或以较高价格变现,从而对本基金投资收益造成影响。
    (六)管理风险
    在基金管理运作过程中,可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有
误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水
平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。
    (七)操作或技术风险
    指相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺
诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
    在本基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来
自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。
    (八)合规性风险
    指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反
法规及基金合同有关规定的风险。
    (九)基金估值风险
    指每日基金估值可能发生错误的风险。
    (十)本基金的特有风险
    1、本基金为理财债券型基金(固定组合类),本基金的主要投资对象为债券
类资产,因此,本基金将面临较高的债券市场系统性风险。
    2、本基金为运作期滚动形式运作的理财债券型基金,每两年开放申购、赎

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                                                      招募说明书(更新)


回一次。本基金在封闭期内不办理申购赎回业务,也不上市交易,从而可能无法
满足投资者的短期流动性需求。
    3、本基金可投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是指中小微型企业
在中国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债券,其
发行人是非上市中小微企业,发行方式为面向特定对象的私募发行。因此,中小
企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整
体的债券投资风险。
    4、本基金采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示,按照实际利
率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本
基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
    5、本基金严格采用持有到期投资的策略,投资于剩余期限(权利在投资者
一方的含权债按照行权剩余期限计算)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工
具,如遇到债券违约、信用评级下降等信用事件,对本基金的影响较大。
    (十一)其他风险
    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可
能导致基金资产的损失。
    二、声明
    (一)本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基
金,须自行承担投资风险。
    (二)本基金通过基金管理人直销网点和指定的基金销售机构公开发售,基
金管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。




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                                                      招募说明书(更新)




       第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算


    一、 基金合同的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,自
决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
    二、 基金合同的终止
    有下列情形之一的,基金合同应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、 基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

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                                                       招募说明书(更新)


    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月。
    四、 清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五、 基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    六、 基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    七、 基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                                                       招募说明书(更新)




                 第十九部分 基金合同的内容摘要


    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

   1、基金份额持有人的权利、义务
   根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括
但不限于:
   (1)分享基金财产收益;
   (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
   (3)开放期内依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
   (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
   (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
   (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
   (7)监督基金管理人的投资运作;
   (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
   (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
   根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括
但不限于:
   (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
   (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
   (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
   (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用;
   (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
   (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
                                     83
                                                       招募说明书(更新)


    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    2、基金管理人的权利、义务
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不
限于:
    (1)依法募集资金;
    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
    (4)销售基金份额;
    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
    (12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利;
    (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券
或转融通;
    (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;

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                                                        招募说明书(更新)


    (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;
    (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等的业务规则;
    (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不
限于:
    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
确定基金份额申购、赎回的价格;
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;
    (11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露
及报告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

                                      85
                                                       招募说明书(更新)


向他人泄露;
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (26)建立并保存基金份额持有人名册;

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                                                       招募说明书(更新)


    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    3、基金托管人的权利、义务
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不
限于:
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户,为基金办理证券交易资金
清算;
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不
限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约

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                                                       招募说明书(更新)


定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
格;
    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施;
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
    (12)建立并保存基金份额持有人名册;
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

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                                                       招募说明书(更新)


    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
    本基金份额持有人大会未设日常机构。
    1、召开事由
    (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
    1)终止《基金合同》(《基金合同》另有约定的情形除外);
    2)更换基金管理人;
    3)更换基金托管人;
    4)转换基金运作方式;
    5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费,但法律法规要
求提高该等报酬标准的除外;
    6)变更基金类别;
    7)本基金与其他基金的合并;
    8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规、中国证监会和《基金合同》
另有规定的除外);
    9)变更基金份额持有人大会程序;
    10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额
持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会;
    12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。
    (2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份
额持有人大会:
    1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;

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                                                      招募说明书(更新)


    2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率,或在不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更收费方式;
    4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    6)在未来法律法规允许,系统条件成熟的情况下,安排本基金的上市交易
事宜;
    7)基金管理人、基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内
调整或修改《业务规则》,包括但不限于有关基金认购、申购、赎回、转换、基
金交易、非交易过户、转托管等内容;
    8)在不违反法律法规和《基金合同》的约定以及对份额持有人利益无实质
性不利影响的情况下,停止现有基金份额类别的销售或者增设本基金的基金份额
类别;
    9)本基金封闭期到期时,在极端情况下可能存在资产无法变现的特殊情形,
如持有尚未处置完毕的违约债券等。届时本基金将暂停进入下一开放期,并在该
封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自动赎回。此时,基金先将已变
现的基金财产进行正常分配,对由于特殊情况无法变现的资产,基金将采取延后
分配的处理方式,等待该部分资产最终变现完成后,按变现净额对投资者进行最
终分配。
    10)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
的其他情形。
    2、会议召集人及召集方式
    (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由
基金管理人召集。
    (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
    (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

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60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
    (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
    60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的
基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托
管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基
金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。
    3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;
    5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

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    7)召集人需要通知的其他事项。
    (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意
见的计票效力。
    4、基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管
机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
    (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场
开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符;
    2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的
基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
    (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书

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面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行
表决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续
公布相关提示性公告;
    2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
     3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一(含三分之一)以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见;
     4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
    (3)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持
有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方
式授权他人代为出席会议并表决。在会议的召开方式上,本基金亦可采用网络、
电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额
持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
    5、议事内容与程序
    (1)议事内容及提案权

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    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    (2)议事程序
    1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
     2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
    6、表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须

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以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基
金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决
意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额
持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。
    7、计票
    (1)现场开会
    1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
    3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结

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果。
    4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    8、生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
    9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,
无需召开基金份额持有人大会审议。
       三、基金合同解除和终止的事由、程序
    1、基金合同的变更
    (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规
规定和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管
理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,

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自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
    2、 《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    (1)基金份额持有人大会决定终止的;
    (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
    (3)《基金合同》约定的其他情形;
    (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    3、基金财产的清算
    (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    (4)基金财产清算程序:
    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    3)对基金财产进行估值和变现;
    4)制作清算报告;
    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
    6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    7)对基金剩余财产进行分配。
    (5)基金财产清算的期限为 6 个月。
    4、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

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用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    5、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    6、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    7、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
    四、争议解决方式
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,均应提交上海国际经济贸易仲裁委员会,按照申
请仲裁时该会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终
局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。
    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律管辖。
    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。




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                  第二十部分 基金托管协议的内容摘要


       一、 托管协议当事人
     1、基金管理人(也可称资产管理人、管理人)
     名称:富国基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17

     法定代表人:薛爱东
     设立日期:1999 年 4 月 13 日
     批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字
【1999】11 号
     组织形式:有限责任公司
     注册资本:人民币 5.2 亿元
     存续期限:持续经营
     联系电话:(021)20361818
     经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业
务。
     2、基金托管人(也可称资产托管人、托管人)
     名称:招商银行股份有限公司(简称:招商银行)
     住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
     办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
     邮政编码:518040
     法定代表人:李建红
     成立时间:1987 年 4 月 8 日
     基金托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号
     经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理
票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债
券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供

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保管箱服务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、
售汇;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发行和
代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证
券;自营和代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸金融业务。经中
国人民银行批准的其他业务。
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 252.20 亿元
    存续期间:持续经营
    二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定,对基金
投资范围、投资比例、投资风格、投资限制、关联方交易等,进行严格监督。《基
金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应事先或定期向
基金托管人提供投资品种池,以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同
关于证券选择标准的约定进行监督。
    (1)本基金的投资范围和投资风格为:
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债
券、货币市场工具、资产支持证券等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。
    本基金主要投资于固定收益类金融工具,具体包括:企业债、公司债、国债、
央行票据、金融债、地方政府债、次级债、短期融资券(含超短期融资券)、中
小企业私募债、中期票据、资产支持证券、债券回购及银行存款等。本基金 80%
以上的资产投资于债券,在每个开放期开始前 3 个月和结束后 3 个月以及开放期
期间不受前述投资组合比例的限制。
    本基金不进行股票等权益类资产的投资。本基金不投资可转换债券,但可以
投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。
    本基金严格采用持有到期投资的策略,投资于剩余期限(权利在投资者一方
的含权债按照行权剩余期限计算)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规

                                    100
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定。
    (2)本基金各类品种的投资比例、投资限制为:
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    1)本基金主要投资于固定收益类金融工具,具体包括:企业债、公司债、
国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、短期融资券(含超短期融资券)、
中小企业私募债、中期票据、资产支持证券、债券回购及银行存款等;本基金
80%以上的资产投资于债券,在每个开放期开始前 3 个月和结束后 3 个月以及开放
期期间不受前述投资组合比例的限制;
    2)开放期内每个交易日日终,应当保持现金或者到期日在一年以内的政府
债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%,在封闭期内,本基金不受上述 5%的
限制,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等;
    3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券
的 10%;
    4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;
    6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
    8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    9)本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金资产净值的 30%;
    10)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过该基金资产净值的
10%;
    11)本基金投资中小企业私募债券的剩余期限(权利在投资者一方的含权债
按照行权剩余期限计算),不得超过自投资之日起至本次封闭期结束之日的时间
长度;
    12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级

                                     101
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报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    13)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%,在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回
购到期后不展期;
    14)本基金的存款银行应为具有基金托管人资格、证券投资基金销售业务资
格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。
    15)本基金封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 200%;开放期
内,本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    16)在开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的 15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使本基金不符合上述比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资;
    17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致;
    18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第 2)、12)、16)、17)项外,因证券市场波动、债券发行人合并、
基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,
但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 3 个月内或每个封闭期运作满 3 个月
内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投
资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与
检查自基金合同生效之日起开始。
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
    (3)本基金财产不得用于以下投资或者活动:
    1)承销证券;
    2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

                                    102
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    3)从事承担无限责任的投资;
    4)买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;
    5)向基金管理人、基金托管人出资;
    6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    7)法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
    基金管理人可以运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并
按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分
之二以上的独立董事通过。
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管
理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律
法规的规定及《基金合同》的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及
时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符
合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款,基金托管人可以拒绝执行,
并通知基金管理人。
    本基金投资银行存款应符合如下规定:
    (1)本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、证券投资基金销
售业务资格或合格境外基金投资人托管人资格的商业银行。
    (2)本基金投资银行定期存款的比例,应当符合相关法律法规或监管机构
制定的定期存款投资政策。
    有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策,基金公司履行
适当程序后,可相应调整投资组合限制的规定。
    (3)基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究,建立健全银行定期
存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度,切实防范有关风险。
基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查,审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。
    1)基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、
存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造

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成基金财产损失的,由基金管理人承担责任。
    2)基金管理人负责控制流动性风险,并承担因控制不力而造成的损失。流
动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存
款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风
险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流
动性方面的风险。
    3)基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的个
人行为导致基金财产受到损失的,需由基金管理人承担由此造成的损失。
    4)基金管理人投资银行存款时,应就相关事宜在更新招募说明书中予以披
露,进行风险揭示。
    5)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
    3、基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划拨、
账目核对、到期兑付、提前支取和文件保管
    (1)基金投资银行存款协议的签订
    1)符合资格的存款银行,基金管理人应与存款银行总行或其授权分行签订
《基金存款业务总体合作协议》(以下简称《总体合作协议》),确定《存款协议
书》的格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人
与基金管理人共同商定。
    2)基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证
的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话,以及存款证实书或其他有效凭证在
邮寄过程中遗失后,存款余额的确认及兑付办法。
    3)由存款银行指定的存放存款的分支机构(以下简称“存款分支机构”)寄
送存款证实书或其他有效存款凭证的,基金管理人应在《存款协议书》中规定基
金托管人可向存款分支机构的上级行发出存款余额询证函,存款分支机构及其上
级行应予配合。
    4)基金管理人应在《存款协议书》中规定,基金存放到期或提前兑付的资
金应全部划转到指定的基金托管账户,并在《存款协议书》写明账户名称和帐号,

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未划入指定账户的,由存款银行承担一切责任。
    5)基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款证实书》的内容
进行复核,审查存款银行资格等。
    (2)基金投资银行存款时的账户开设与管理
    1)基金投资于银行存款时,基金托管人应当依据基金管理人与存款银行签
订的《总体合作协议》,以本基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支
机构开立银行账户。
    2)银行存款的预留印鉴由基金托管人保管和使用。
    (3)存款投资指令的发送与执行
    1)基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式或双方约定的其他方式。
    存款投资指令包括存款资金划拨指令、提前支取存款指令等。
    基金管理人应按照法律法规和基金合同及托管协议的规定向基金托管人发
送存款投资指令。对于基金管理人依约定程序发出的指令,基金管理人不得否认
其效力。
    指令发出后,基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。
    基金管理人在发送投资指令时,应为基金托管人执行投资指令留出执行指令
所必需的时间。投资指令传输不及时、未能留出足够的划款时间,导致资金未能
及时到账所造成的损失由基金管理人承担。
    2)投资指令的确认
    基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令,预先通知基金管理人其名
单,并与基金管理人商定指令发送和接收方式。投资指令到达基金托管人后,基
金托管人应指定专人立即审慎验证有关内容及印鉴和签名的表面一致性。
    3)投资指令的执行
    基金托管人验证投资指令后,应及时执行。
    若因基金托管人过错致使资金未能及时到账或者投资指令执行差错所造成
的损失由基金托管人承担。投资指令执行完毕,基金托管人应及时通知基金管理
人。
    若基金托管人未能执行或仅可部分执行投资指令(无论因基金托管人原因还
是基金管理人原因),基金托管人应及时电话通知基金管理人。

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    (4)资金划拨、账目核对及到期兑付
    1)资金划拨
    基金管理人的划拨指令,经基金托管人审核无误后应在规定期限内执行。存
款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。
    2)存款证实书等存款凭证领取
    存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证名称,该存
款证实书为基金托管人存款确认或到期提款的有效凭证。资金到账当日,由存款
银行分支机构指定的会计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话
确认收妥后,用特快专递将存款证实书原件寄送基金托管人指定联系人;若开户
行代为保管存单的,由存款行分支机构指定会计主管传真一份存款证实书复印件
并与基金托管人电话确认收妥。
    3)存款证实书等存款凭证的遗失补办
    存款证实书在邮寄过程中遗失的,由基金托管人向存款银行提出补办申请,
基金管理人应督促存款银行尽快补办存款证实书或基金托管人兑付时可作为兑
付依据的存款证明文件,并按以上(2)的方式特快专递给托管人。
    4)账目核对
    每个工作日,基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计
利息。
    定期存款行应配合基金托管人招商银行股份有限公司对“存款证实书”的询
证,并在询证函上加盖定期存款行公章寄送至基金托管人指定联系人。
    5)到期兑付
    基金管理人提前通知基金托管人通过特快专递将存款证实书原件或其他存
款证明原件寄给存款银行分支机构指定的会计主管。存款行未收到存款证实书原
件的,应与基金托管人电话询问。存款到期前基金管理人与存款行确认存款证实
书收到并于到期日兑付存款本息事宜。
    基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时,通知基金
管理人与存款行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告
知基金托管人,基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。
    存款证实书在邮寄过程中遗失的,存款行应立即通知基金托管人,基金托管

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人在原存款证实书复印件上加盖公章并出具相关证明文件后,与存款行指定会计
主管电话确认后,存款行分支机构应在到期日将存款本息划至指定基金的资金账
户。
    如果存款到期日为法定节假日,存款行顺延至到期后第一个工作日支付,存
款行需按当期利率和实际延期天数支付延期利息。
    (5)提前支取
    如果在存款期限内,由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需
要等原因,经向存款行说明理由,基金管理人可以提前支取全部或部分资金,但
应继续按原有利率计提利息,因提前支取导致的利息损失应由基金管理人承担。
    提前支取的具体事项按照基金管理人与存款行签订的《存款协议书》执行。
    (6)基金投资银行存款的相关文件保管
    1)基金资金存入存款银行当日,存款行分支机构开具存款证实书或其他有
效存款凭证,同时传真复印件给基金托管人和基金管理人,并寄送原件给基金托
管人代为保管;若存款行代为保管存单原件,存款行传真复印件给基金托管人和
基金管理人
    2)存款证实书或其他有效存款凭证原件由基金托管人保管。基金托管人发
现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约
定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证
监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算,若基金管理人拒
不执行造成基金财产的损失,基金托管人不承担任何责任。
    4、本基金投资中小企业私募债券的应符合证监会《关于证券投资基金投资
中小企业私募债券有关问题的通知》等有关法律法规的规定。
    (1)基金管理人应在基金首次投资中小企业私募债券前,向基金托管人提
供经基金管理人董事会批准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、
风险控制制度、流动性风险处置预案、信用风险处置预案等。
    (2)基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书
面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收

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到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
    (3)基金管理人对本基金投资中小企业私募债券的流动性风险负责,确保
对相关风险采取积极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问
题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,
基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算。
    (4)基金托管人有权根据基金管理人制定的风险控制制度对基金管理人投
资中小企业私募债券的额度和比例进行监督。如果基金管理人对相应风险控制制
度进行修改的,应及时修订后通知基金托管人。
    (5)基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后
监督,如发现异常情况,应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极
配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基
金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督
促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。
    (6)如因市场变化,基金管理人投资的中小企业私募债券超过投资比例的,
基金托管人有权要求基金管理人在 10 个交易日内将中小企业私募债券调整至规
定的比例要求,但中国证监会规定的特殊情形除外。
    5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人
提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场
交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保
及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人,否则由此造成的损失应由基金
管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择
交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对
手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单,但应将调
整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定前已与本次剔除的
交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据
市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明
理由,并在与交易对手发生交易前 3 个交易日内与基金托管人协商解决。

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    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行
交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易
对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金
管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人
则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现
基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基
金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
    6、本基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券
行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》等有关法律法规规定。
    (1)本协议所称的流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》
规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁
定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已
发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
    本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券,且限于由中国证券登
记结算有限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的,并可
在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。
    基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。
    基金参与非公开发行证券的认购,不得预付任何形式的保证金,法律法规或
中国证监会另有规定的除外。
    基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券,但法律法规或中国证监会另
有规定的除外。
    (2)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制
制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额
度和投资比例控制情况。
    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上

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述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
    基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险
采取积极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算,并承担所有损失。对本基金因投资流
通受限证券导致的流动性风险,基金托管人不承担任何责任。
    (3)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、应
划付的认购款、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并
应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基
金托管人有足够的时间进行审核。
    由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息,致使托管人无法
审核认购指令而影响认购款项划拨的,基金托管人免于承担责任。
    (4)基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理人
投资流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管协议》
以及其他相关法律法规的有关规定,应及时通知基金管理人,并呈报中国证监会,
同时采取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违
法、违规以及违反《基金合同》、《托管协议》的投资指令不予执行,并立即通知
基金管理人纠正,基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时,基
金托管人应向中国证监会报告。
    7、基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究,认真评估中期票据投资
业务的风险,本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人
根据法律、法规、监管部门的规定,制定了经公司董事会批准的《中期票据投资
管理办法》(以下简称《制度》),以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。
基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的,以本协议的约定为准。
    (1)基金投资中期票据应遵循以下投资限制:
    1)中期票据属于固定收益类证券,基金投资中期票据应符合法律、法规及
《基金合同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例;

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    2)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合
计不超过该期证券的 10%。
    (2)基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于:
    基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督,如发现异
常情况,应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金
托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原
因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改
正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
    (3)如因市场变化,基金管理人投资的中期票据超过投资比例的,基金托
管人有权要求基金管理人在 10 个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求,
但中国证监会规定的特殊情形除外。
    8、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净
值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收
入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现
数据等进行监督和核查。
    9、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式
通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人,对于收到的书面通知,
基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释
或举证,说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对
通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
    10、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于:对基金托管人发出的提示,基金
管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对
基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基
金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    11、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、

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行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人
及时纠正,由此造成的损失由基金管理人承担。
    12、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正。
    三、 基金管理人对基金托管人的业务监督和核查
    1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据
基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基
金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以
书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限
内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督
促基金托管人改正。
    3、基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查,包括但不限于:对基金管理人发出的书面提示,
基金托管人应在规定时间内答复并改正,或就基金管理人的疑义进行解释或举
证;基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性
和真实性。
    4、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
    四、 基金财产的保管
    1、基金财产保管的原则
    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    (2)基金托管人应安全保管基金财产。
    (3)基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。
    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的

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完整与独立。
    (5)基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保
管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自行运用、处分、分配基金的任
何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保
管期间的损坏、灭失,基金托管人不承担由此产生的责任。
    (6)对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事
人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金
财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。
    (7)基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以
外机构的委托财产,或交由证券公司负责清算交收的委托资产及其收益;由于该
等机构或该机构会员单位等本合同当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等
原因给委托财产造成的损失等不承担责任。
    (8)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
    2、基金募集期间及募集资金的验资
    (1)基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理
人开立并管理。
    (2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理
人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户,同
时在规定时间内,基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所
进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注
册会计师签字方为有效。
    (3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人
按规定办理退款等事宜。
    3、基金资金账户的开立和管理
    (1)基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户(也可
称为“托管账户”),保管基金的银行存款,并根据基金管理人的指令办理资金收

                                    113
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付。本基金的资金账户预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。
    (2)基金资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    (3)基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的
有关规定。
    4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
    (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公
司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
    (2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    (3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资
产的管理和运用由基金管理人负责。
    (4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开
立结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司
的一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    (5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事
其他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基
金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
    5、债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定,以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券
托管账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。
    6、其他账户的开立和管理
    (1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的
规定,由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开
立。新账户按有关规定使用并管理。

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    (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定
办理。
    7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管
    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金
托管人的保管库,或存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有
限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,实物保管凭证
由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金托管人根据基金
管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有
效控制的有价凭证不承担保管责任。
    8、与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基
金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的
与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人,
并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件
与事后送达的合同原件不一致所造成的后果,由基金管理人负责。重大合同的保
管期限为基金合同终止后 15 年。
    五、 基金资产净值计算与复核
    1、基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
    (1)基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
    由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金
份额净值。计算公式为:
    T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份
额余额总数
    基金份额净值的计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家另
有规定的,从其规定。
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值,
经基金托管人复核,按规定公告。

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    (2)复核程序
    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金资产净值、各类基金份
额的基金份额净值发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按
规定对外公布。
    (3)根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有
关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    2、基金资产的估值
    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。
    3、基金份额净值错误的处理方式
    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。
    4、基金会计制度
    按国家有关部门规定的会计制度执行。
    5、基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在基金合同生效后,应按照双方约定的同一记账方
法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相关各
方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若基金管理人
和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当
日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告
的,以基金管理人的账册为准。
    6、基金财务报表与报告的编制和复核
    (1)财务报表的编制
    基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
    (2)报表复核
    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核
对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全
一致。
    (3)财务报表的编制与复核时间安排

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    基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编
制及复核;在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复
核;在上半年结束之日起 60 日内完成基金半年度报告的编制及复核;在每年结
束之日起 90 日内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中,
发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调
整,调整以国家有关规定为准。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基
金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。
    7、基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和
编制结果。
    六、 基金份额持有人名册的登记与保管
    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的
基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保
管,基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于
15 年。如不能妥善保管,则按相关法律法规承担责任。
    在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基
金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基
金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外
的其他用途,并应遵守保密义务。
    七、 争议解决方式
    各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,如经友好
协商未能解决的,均应提交上海国际经济贸易仲裁委员会,按照申请仲裁时该会
届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的并对各
方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。
    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。
    本协议受中国法律管辖。



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       八、 托管协议变更与终止
    1、托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。
    2、基金托管协议终止出现的情形
    (1)《基金合同》终止;
    (2)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的
职务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
    (3)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的
职务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理人承接其原有权利义务;
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
    3、基金财产的清算
    基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。




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               第二十一部分 对基金份额持有人的服务


    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基
金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
    一、 基金份额持有人交易资料服务
    投资者在交易申请被受理的 2 个工作日后,可通过销售网点查询和打印交易
确认单。基金管理人将根据持有人账单订制情况,向账单期内发生交易或账单期
末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单。具体业务
规则详见基金管理人网站公告或相关说明。
    二、 网上交易、查询服务
    投资者除可通过基金管理人的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎
回等交易以及账户查询外,还可通过基金管理人的网站()
微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或客户端“富国
富钱包”APP 享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告
或相关说明。
    三、 信息定制及资讯服务
    投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人
网站等多种渠道,定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投
资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发
生变更时,可通过以上渠道更新修改,以避免无法及时接收相关定制服务。
    四、 网络在线服务
    投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨
询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。
    五、 客户服务中心电话服务
    客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询。
    客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务,投资
者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等

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                                                        招募说明书(更新)


专项服务,节假日除外。
    六、 客户投诉受理服务
    投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中
心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金
管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见。
    七、 基金管理人客户服务联络方式
    客户服务热线:95105686,4008880688(全国统一,免长途话费),工作时
间内可转人工坐席。
    客户服务传真:(021)80126256
    公司网址:
    电子信箱:[email protected]
    客服中心地址:上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 层
    八、 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系基金管
理人客户服务中心热线,或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理
人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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                                                          招募说明书(更新)




                   第二十二部分 其他应披露事项


序号              公告事项                 信息披露方式        公告日期
       关于富国两年期理财债券型证券
                                                            2018 年 12 月 14
 1     投资基金第一个封闭期实际收益         中国证券报
                                                                  日
                  率的公告

       富国基金管理有限公司关于增聘
                                                            2018 年 12 月 15
 2     富国两年期理财债券型证券投资         中国证券报
                                                                  日
            基金基金经理的公告
       富国基金管理有限公司旗下基金
                                                             2019 年 1 月 2
 3     2018 年 12 月 31 日基金资产净值       公司网站
                                                                  日
            和基金份额净值公告
       富国基金管理有限公司关于富国
                                                            2019 年 2 月 19
 4     两年期理财债券型证券投资基金         中国证券报
                                                                  日
            基金经理变更的公告
       富国基金管理有限公司关于高级                         2019 年 2 月 23
 5                                          中国证券报
            管理人员变更的公告                                    日
       富国基金管理有限公司关于高级                         2019 年 3 月 28
 6                                          中国证券报
            管理人员变更的公告                                    日




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                                                      招募说明书(更新)




           第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式


    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件。
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




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                                                        招募说明书(更新)




                      第二十四部分 备查文件


   以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。
   (一)中国证监会准予富国两年期理财债券型证券投资基金募集注册的文件
   (二)《富国两年期理财债券型证券投资基金基金合同》
   (三)《富国两年期理财债券型证券投资基金托管协议》
   (四)基金管理人业务资格批件、营业执照
   (五)基金托管人业务资格批件、营业执照
   (六)关于申请募集注册富国两年期理财债券型证券投资基金之法律意见书
   (七)《富国基金管理有限公司关于富国两年期理财债券型证券投资基金基
金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告》
   (八)中国证监会要求的其他文件




                                                 富国基金管理有限公司
                                                    2019 年 07 月 12 日




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